Новые правила идентификации клиентов при обмене валюты

[black_rainbow]

Вступающие в силу с 27 декабря новые правила идентификации банками клиентов не создадут гражданам дополнительных сложностей при обмене валюты. При покупке или продаже валюты на сумму до 15 тысяч рублей идентификация клиента по-прежнему не требуется. Если сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт, а анкету заполняет сам банк.

Спойлер: Читать полностью

Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» принято в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

Действующее законодательство позволяет не идентифицировать физическое лицо при осуществлении им операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 15 000 рублей либо её эквивалента в иностранной валюте. Если сумма операции выше, идентификация проводится на основе документа, удостоверяющего личность.

Получаемые при идентификации сведения кредитная организация фиксирует в анкете (досье), которую оформляет в соответствии с положением Банка России № 499-П различными способами. В том числе это может быть сделано на основе использования предусмотренных действующим законодательством реестров операций с наличной валютой. Они оформляются самими кредитными организациями, в них могут быть включены необходимые для идентификации данные физического лица.

Таким образом, законодательство не обязывает физических лиц самостоятельно фиксировать свои идентификационные данные путем заполнения анкет, опросных листов и т.п. Положение не возлагает на кредитные организации дополнительных обязанностей по идентификации клиентов, помимо предусмотренных законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Идентификационные данные физических лиц хранятся исключительно в кредитной организации в течение срока, установленного законом.

Источник: cbr.ru

 

[onix]

Ну ждем 1 доллар за 120 рублей.

 

[Erturr]

Как бы 88 ст. УК РСФСР не дождаться... До стенки наказание было.

 

[weter]

В Украине год меняли валюту только с паспартом))) потом убрали этот бред)))

 

[onix]

В Украине год меняли валюту только с паспартом))) потом убрали этот бред)))

в РФ всю историю в обменниках и банках валюту меняют по паспортам и не собираются убирать это))

 

[black_rainbow]

В Украине год меняли валюту только с паспартом))) потом убрали этот бред)))

В РБ обмен валют действует по паспорту.

 

[Stepan88]

Back in USSR. Недаром 2016 год по сраному китайскому календарю - Год Красной Обезьяны.

 

[TimofeiGordeew]

А у нас в стране черный рынок валюту обмениваем у барыг

 

[ЭХО]

я не меняю валюту, я в ней храню

 

[Дуралей]

я не меняю валюту, я в ней храню

А Медведев сказал, что в скором будущем баксы можно будет использовать заместо розжига для костров

 

[ЭХО]

да эта шайка много чего говорит)

 

[black_rainbow]

Пожалуйста Войдите или Зарегистрируйтесь чтобы видеть скрытые ссылки.

 

[Тесак4444]

я не меняю валюту, я в ней храню

А я не пользуюсь фиатными деньгами. Только криптой, и меняю одну криптовалюту на другую.

 

[yobikonisto]

Раньше хоть через казино обналичиться можно было, а щас и там гайки подкрутили, прямых выводов на кэш нету(

 

[Тесак4444]

Раньше хоть через казино обналичиться можно было, а щас и там гайки подкрутили, прямых выводов на кэш нету(

Придется тратить биткоины только в интернете, не обналичивая их.

 

[LODiR]

Апну тему